من أسوأ كوابيس أصحاب الشركات هي عدم إمكانية تطور الشركة وتنميتها، التمويل العقاري للشركات يمثّل فرصة ذهبية أمامك توفر لك رأس المال اللازم لفتح آفاق جديدة لشركتك.
وهو يعد اليوم أحد الأدوات الأساسية التي تدعم بشكل كبير نمو الشركات واستمراريتها، لماذا أغلب الشركات تضيع هذه الفرصة؟
إذا كنت تريد أن تكون شركتك في المقدمة دائمًا، لا تضيع فرصة استغلال الأصول العقارية في تمويل المشاريع و توسيع نشاطاتك وبالتالي زيادة الأرباح.
شركة بيت الخبرة العقارية ستدلك على الطريق الصحيح في تطوير وزيادة رأس المال وتحقيق النمو لشركتك.
أهمية التمويل العقاري للشركات
برنامج التمويل العقاري للشركات من الاستراتيجيات الأساسية التي تعتمد عليها الشركات لتعزيز عملياتها التوسعية والنمو.
وهو يقوم على استخدام الأصول العقارية التي تملكها الشركة كضمان للحصول على التمويل سواء من البنوك أو من المؤسسات المالية الأخرى، على سبيل المثال مؤسسة بيت الخبرة العقارية التي تقدم حلول تمويلية متوافق مع أحكام الشريعة.
والأصول عبارة عن:
- أبنية تجارية.
- أراض.
- منشآت صناعية.
بضمان هذه الأصول واستغلالها يمكن أن تحصل على شروط تمويلية ميسرة و سداد الدين على أقساط مريحة وتوسيع نطاق العمل بدون التضحية برأس المال.
تتجلى أهمية حلول التمويل العقاري للشركات توفير فرصة الاستفادة من أسعار الفائدة المنخفضة والمرونة في الدفع، مما يقلل الأعباء المالية وتحسين السيولة النقدية.
بالإضافة إلى ذلك، تمويل عقاري يعزز من استقرار الشركة المالي على المدى الطويل، و ذلك من خلال توزيع رأس المال بكفاءة أعلى.
و بالتالي استثمار أموالها في مجالات أخرى تعزز من ربحها بدلًا من تجميدها في شراء العقارات بشكل نقدي.
مزايا شراء العقارات بالتمويل
تعد أهم ميزة لشراء العقارات بالتمويل هي مساعدة الشركات في الحفاظ على سيولتها النقدية مما يتيح لها استثمار الأموال في مجالات أخرى تعزز نموها وربحيتها.
بالإضافة إلى الحفاظ على السيولة، يوفر التمويل العقاري العديد من المزايا الأخرى للشركات، مثل:
- الاستفادة من الفوائد الضريبية.
- زيادة العوائد على الاستثمار
- تحسين إدارة التدفق النقدي
- الحماية من التضخم
كل هذه العوامل تعزز من قوة الشركة المالية وتمكّنها من تحقيق أهدافها الاستراتيجية.
الحفاظ على السيولة:
الحفاظ على السيولة يعد أحد الأصول المهمة للشركات، خصوصًا في الأوقات التي تحتاج فيها استجابة سريعة للفرص أو التحديات المالية.
التمويل العقاري يساعد الشركة في الحفاظ على السيولة، مما يتيح استخدام تلك الأموال في استثمارات أخرى مثل:
- تعزيز عمليات البحث والتطوير.
- توسيع خطوط الإنتاج.
- تعزيز التسويق والمبيعات.
- تطوير المنتجات.
- تعزيز العمليات التشغيلية.
الاستفادة من الفوائد الضريبية:
التخفيف الضريبي يعد الحافز الأكبر والأقوى للشركات لأخذ خطوة نحو استخدام التمويل العقاري كجزء من إكمال استراتيجياتها المالية الشاملة.
وهذا ليس فقط في الدول الأخرى، حتى في السعودية يمكن للشركات خصم فوائد القروض العقارية من ضرائبها المستحقة، مما يقلل من الأعباء المالية الإجمالية للشركة.
زيادة العوائد على الاستثمار:
تتم زيادة العوائد على الاستثمار من خلال استخدام الشركة للتمويل العقاري وبالتالي تحتفظ برأس المال لاستثماره في مشاريع واستثمارات أخرى تحقق عوائد أعلى من تكلفة التمويل.
وهذا النوع من الاستراتيجيات الاستثمارية يسمح للشركات بتحقيق توازن بين الاستثمارات طويلة وقصيرة الأجل وزيادة العوائد الإجمالية.
تحسين إدارة التدفق النقدي:
تمويل شراء العقار يتيح للشركة توزيع المال المخصص للشراء على فترة زمنية طويلة من خلال دفعات وأقساط شهرية أو سنوية (على حسب الاتفاق).
هذا النهج يساعدك على تسهيل إدارة التدفقات النقدية ويوفر مرونة مالية أكبر، وبالتالي تمكّنك من التكيف مع التغيرات في السوق العقارية أو الظروف الاقتصادية بشكل أكثر فعالية.
الحماية من التضخم:
على المدى الطويل قيمة العقارات تزداد بسبب تطور السوق العقارية والتضخم الاقتصادي ولكن أقساط القروض تبقى ثابتة نسبيًا.
وهذا يعني أن شركتك التي تستثمر في هذا العقار ستستفاد من ارتفاع قيمة العقار وبالتالي زيادة قيمة الأصول.
تعرّف على مفهوم إعادة التمويل العقاري وكيف تستفيد منه في حال زادت قيمة العقار.
الفرص المفقودة
رغم الفوائد الواضحة للتمويل العقاري المتاح للشركات، لا تزال العديد من الشركات تتجاهل هذه الأداة الفعالة ولا تستغلها بالطريقة الصحيحة.
قد يكون ذلك بسبب نقص الوعي الكامل بمزاياها أو الخوف من تحمل ديون إضافية، ولكن هذا الإغفال يمكن أن يؤدي إلى فقدان العديد من الفرص الهامة التي يمكن أن تدعم النمو والتوسع لشركتك، منها:
التوسع في الأسواق:
الشركة ذات الأصول العقارية الممتازة يمكنها استغلالها لضمان الحصول على التمويل اللازم من أجل التوسع في أسواق جديدة.
وهذا ما سيعزز قدرتها على المنافسة بقوة بين الشركات الأخرى وزيادة حصتها في السوق.
الأصول العقارية هي أداة مالية قوية تساعد الشركات في الحصول على رأس المال بفاعلية أعلى وتكلفة أقل من مصادر التمويل الأخرى.
تحسين السيولة:
استغلال الأصول العقارية للحصول على قرض يساعد الشركات في تحسين تدفقاتها النقدية وتوفير السيولة اللازمة لمواجهة التحديات والأزمات المالية.
كما أن هذا التمويل يساعد في إدارة الالتزامات المالية بمرونة وسهولة أكبر وبالتالي تعزيز القدرة على التكيف مع تقلبات السوق والحفاظ على استقرارها المالي.
دعم الابتكار:
التمويل العقاري يمكن أن يوفر رأس المال اللازم لدعم الابتكار والبحث والتطوير داخل الشركات لتكون شركات الصفوف الأولى.
كما أنها توفر إمكانيات أعلى وتقنيات جديدة تساعدهم على تحقيق التطوّر والاستثمار وتقديم منتجات وخدمات جديدة تعزز قدرتهم التنافسية ضمن السوق.
كيفية الاستفادة من الأصول العقارية
تعتبر الأصول العقارية وسيلة فعالة لتعزيز التمويل للشركات من خلال استخدامها كضمان للحصول على القروض أو استثمارها لزيادة العوائد المالية.
ويمكنك تحقيق الاستفادة المثلى من الأصول العقارية من خلال اتباع بعض الخطوات الأساسية:
1.تقييم الأصول:
من الضروري أن تقوم الشركات إجراء تقييم دقيق وشامل للأصول العقارية لتحديد قيمتها في السوق الحالية والإمكانات الاستثمارية التي يمكن تحقيقها من خلال استغلالها.
هذا التقييم سيساعد في اتخاذ قرارات مالية سليمة حول كيفية استخدامها كضمان للحصول على التمويل.
2.اختيار الشريك المالي المناسب:
اختيار الشريك المالي أو المؤسسة المالية المناسب لطبيعة وأهداف الشركة يعد من العوامل الرئيسية للاستفادة من الأصول العقارية.
لذلك يجب عليك البحث عن مؤسسات مالية تقدم شروط تمويل تنافسية وتفهم فهم عميق متطلبات الشركة، مما يسهل عليك عملية الحصول على التمويل المناسب وبأقل تكلفة وأعلى فائدة.
3.إدارة المخاطر:
يتطلب التمويل العقاري إدارة فعالة وسرعة بديهة للمخاطر المرتبطة، مثل تقلبات السوق وأسعار الفائدة.
لذلك يجب عليك بناء استراتيجيات لهذه الحالات تقلل من المخاطر مثلًا اختيار معدلات فائدة ثابتة لتجنّب تقلبات الأسعار.
4.التخطيط المالي الاستراتيجي:
يتعين على الشركات وضع خطة مالية باستراتيجية معينة تشمل كيفية استخدام الأصول العقارية لتحقيق أهدافها الطويلة والقصيرة المدى.
ويجب أن تكون الخطة مرنة بما يكفي للتكيف مع التغيرات في السوق بالإضافة إلى تحديد متى يجب بيع الأصول.
أو استخدامها كضمان للحصول على التمويل اللازم وذلك من أجل توسيع العمليات أو الاستثمار في مشاريع جديدة.
وفي الختام، في ظل التحديات الاقتصادية الحالية، يعد التمويل العقاري أداة قوية يمكن أن تفتح للشركات آفاقًا جديدة للنمو والابتكار.
عدم الاستفادة من الأصول العقارية بالشكل الأمثل يمثل فرصة مفقودة قد تكلف الشركات كثيرًا على المدى الطويل.
لذا، من الضروري أن تعيد الشركات النظر في استراتيجياتها التمويلية، ولتعرف أكثر عن الاستفادة التي يمكن أن تحصل عليها شركتك بشكل خاص تواصل مع مستشاري والخبراء العقاريين مباشرة من شركة بيت الخبرة العقارية.